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娛樂城詐騙款項

如何追回娛樂城詐騙款項?

當你意識到自己受到娛樂城的詐騙時,首要的事情是立刻確認資金去向。詐騙者一般不會直接把詐騙款項存入自己帳戶,而是透過多個層次的假帳戶進行資金轉移,從而躲避追蹤。因此,掌握詐騙資金的流轉途徑對於追回金錢至關重要。

娛樂城詐騙資金轉移途徑

  1. 轉入假帳戶
  2. 詐騙者首先會將金錢轉入其控制的假帳戶中。

  3. 資金分流與提取
  4. 其次,款項可能會被分流至數個帳戶中,並由所謂的車手進行提取。

追回資金的方法

方法一:圈存

立即撥打165反詐騙專線,165的工作人員會立刻通知銀行對該筆交易進行「圈存」,這意味著在接下來24小時內該筆資金無法被提領。

在這時間內,迅速前往最近的警察局報案。警方會迅速將該假帳戶設定為監控帳戶,進而凍結該帳戶下的所有資金。

銀行的協助 

在完成165報案及警方報案後,銀行會核實你的情況。如果確認是因詐騙而報案,且帳戶內的資金已被成功凍結未被提取,銀行將按照《金融交易帳戶異常管理辦法》第11條規定,聯絡帳戶持有人,要求其返還資金。若持有人不合作,您可以採取以下文章介紹的法律措施。

如果找不到帳戶持有人,您需準備報案證明單,銀行則要求您簽署相關切結書,以避免造成銀行損失。銀行將幫助您處理剩餘的款項退還事宜。

方法二:法律途徑

如果詐騙事件已過一段時間,錯過圈存的機會,仍可向警方提出報案。案件被送至地方檢察署後,如果檢察官決定提起訴訟,案件進入法院時,通常會提供調解機會。有時被告願意與原告達成和解,因為和解成功後,法院在判決時可能會考慮輕判,甚至可能會獲得緩刑。

但因為假帳戶持有人經濟狀況多不穩定,建議在律師陪同下進行談判,以爭取最佳賠償及還款條件。

提起訴訟 

如果調解未果或您不希望調解,可以在檢察官提起公訴後,向法院提出「附帶民事訴訟」,主張返還被詐騙的款項。

附帶民事訴訟與普通民事訴訟的區別包括:

提起時機:

附帶民事訴訟必須在檢察官提起公訴後方可進行,若檢察官不提起訴訟,則需另行提起民事訴訟。 

時效考量:

按照民法規定,追回詐騙款項的時效為2年。如果刑事審理拖延,建議直接提起民事訴訟。 

費用考量:

附帶民事訴訟不需額外支付裁判費。 

由於這兩種訴訟的審理法院和地點可能有差異,如有需要,建議諮詢專業律師,以選擇最適合的訴訟方式。

保證追回詐騙款項?

也許您會在網路上看到,「保證追回被詐騙款項」的服務,提供者通常自稱專業律師事務所或金融公司,聲稱有特殊途徑可追回被騙款項。試想一下,如果這途徑真實,為何僅限於私人法律事務所而非由警方或法院實施?如果這些方法真有效,為何沒有官方宣傳?

詐騙集團可能偽造官網和證據,製造虛假的款項追回證明。如果您被誘導支付各種服務費用,最終可能得到的是無法匯款的通知和對方的消失。

一些機構更狡猾,提供線上合約,聲稱若錢未追回將賠償。但在詐騙案件中,任何契約都無法提供真實保障,最終這些合約不過是無效的。

最糟糕的是,若您誤以為真能追回款項,交出帳戶信息,可能遭遇二次詐騙,甚至被當作人頭戶,涉入更大的詐騙案件。

如何避免遭遇娛樂城詐騙?

看了以上內容,您會發現,若真的不幸被詐騙,要追回款項是非常困難的,因此,您必須再被詐騙前,強化自身的安全意識,將被詐騙的風險降至最低。

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